Главная / Регулятор: FINRA

FINRA

FINRA

Затрагивая тему усиленно совершенствующихся финансовых рынков, никак нельзя обойти вниманием тему организаций, занимающихся их регулированием. К числу таковых относится и получившая всемирную известность компания из США, скрывающаяся за многозначительной аббревиатурой FINRA.

Из повседневной практики известно, что регуляторы рынков из дальнего зарубежья проводят не только активную, но вместе с тем еще и более жесткую политику относительно периодически проявляющихся нарушителей существующих регламентов поведения и законов. При сравнении американской регулятивной системы с ее российским аналогом, представленным предприятиями ЦРФИН и ЦРОФР, становится очевидной гораздо более высокая защищенность потребителей именно рынка финансовых операций США.

Впрочем, система защиты РФ находится в состоянии интенсивного развития и потому следует надеяться, что в недалеком будущем инвесторы России будут ощущать себя столь же защищенными, как и инвесторы Соединенных Штатов. Далее проанализируем деятельность одного из важнейших регуляторов рынка Северной Америки, компании FINRA.

Информация общего характера о FINRA

FINRA – некоммерческое предприятие, осуществляющее контроль и регулирование финансовой отрасли страны. По своей сути это неправительственное предприятие, обладающее всеми признаками саморегулирования. И если ранее значительная часть определенных функций находилась в ведении фондовой биржи New York, а также ассоциации североамериканских дилеров, то ныне они – часть обязанностей регулятора FINRA.

Нью-йоркская биржа, будучи до определенного момента структурой некоммерческой, была преобразована в коммерческое предприятие, из-за чего и возникла необходимость трансляции части имеющихся у нее полномочий и обязанностей другой структуре, в роли которой и выступила FINRA, находящаяся в непосредственной подчиненности SEC – комиссии по обороту ценных бумаг.

Ключевая задача FINRA – это обучающее информирование потенциальных и существующих инвесторов, с их защитой от произвольных действий брокеров, предохранение финансового рынка от его развала за счет приложения ко всем действующим лицам рыночных отношений регулятивных действий, направленных на соблюдение правовой законности. Главным источником финансирования этой структуры является плата компаний, ее участниц, за членство в FINRA, которая вносится в установленном порядке в виде ежегодных платежей определенного размера.

Базисные цели FINRA

В числе базисных целей, стоящих перед FINRA, числятся:

  • Планомерное охранение прав инвесторов.
  • Переаттестация работников из штата брокеров, предоставляющих свои услуги конечным потребителям. Итогом такой аттестации становится выдача соответствующих квалификационных сертификатов.
  • Контролирование рекламных действий брокеров.
  • Предоставление трейдерам финансовых продуктов с оглядкой на их интересы.
  • Гарантия предоставления сопроводительной информации для распространяемых рыночных продуктов.

Это лишь небольшой перечень целевых установок, воплощаемых регулятором. Если же брокеры нарушили установки и регламенты, они будут нести ответственность в рамках законодательно закрепленных положений, проводимых в жизнь со стороны FINRA. Любые нарушения регламентов, мошеннические действия брокеров, будут жестко пресечены регулятором.

Чтобы понимать сущность деятельности FINRA, достаточно обратиться к итогам ее деятельности в 2013 году, когда те или иные компании были суммарно оштрафованы на сумму более чем шестьдесят миллионов долларов, а инвесторы получили компенсацию порядка десяти миллионов. За тот же промежуток времени было вынесено свыше двух тысяч дисциплинарных взысканий с их передачей в SEC, предотвращено около шести тысяч манипулятивных инсайдерских сделок. Все это свидетельствует в пользу используемых FINRA методов борьбы за права инвесторов.

Структурное строение FINRA

Конфигурация FINRA вовсе не сложна, во главе всех структурных подразделений стоит совет управления, в составе которого Директор компании, десяток общественных управляющих, одиннадцать уполномоченных лиц, представляющих крупные корпорации. FINRA является одним из элементов рыночной системы регулирования, служащей не только для защиты потребительских прав, но и для более динамичного сбалансированного развития рынка финансовых инструментов в целом. Без регистрации FINRA, подразумевающей получение аттестационного свидетельства, к своей непосредственной деятельности по работе с ценными бумагами и другими биржевыми активами, не сможет приступить ни одна из организаций.

Для того чтобы и далее работать, каждое предприятие с определенной регламентными условиями периодичностью, чтобы засвидетельствовать свой квалификационный уровень, вынуждено проходить повторяющуюся аттестацию.

На текущий момент времени под влиянием правил, которые контролирует FINRA, находится более 4000 брокерских компаний, в которых работает порядка шестисот тысяч штатных служащих. Следствием положения этого некоммерческого регулятора явилось функционирование нескольких офисов, среди которых и те, которые располагаются в Вашингтоне, Нью-Йорке, в двадцати регионах страны.

Меры наказания, доступные регулятору FINRA

Торговый процесс на финансовых рынках нередко сопровождается мошенническими действиями, что, к большому сожалению, становится бичом процесса торговли, приносящим многочисленные убытки. В связи с этим регулятор обладает рядом полномочий, способствующих искоренению этого рыночного недуга.

FINRA делегированы компетенции, позволяющие применять суровые меры в отношении нарушителей:

  • Право наложения дисциплинарных взысканий с перспективой взыскания штрафных финансовых санкций применительно к брокеру или к его конкретному сотруднику.
  • Обязательство к компенсации ущерба, нанесенного клиентам.
  • Право на прекращение работы предприятия-нарушителя вплоть до его полной ликвидации, если нарушения были несовместимы с правом на дальнейшую деятельность.
  • Если в ходе расследования какого-либо нарушения было выявлено, что оно лежит в плоскости уголовно наказуемых действий, FINRA передает такую информацию в SEC.

В Соединенных Штатах экономические преступления, связанные с денежными нарушениями, скрытием от налогов, отмыванием средств, наказываются очень жестко и нередко приводят виновников к лишению их свободы.

В качестве резюме по FINRA

Как следует из почерпнутого материала, FINRA является важным агентом регулятивного сектора, позволяющим осуществлять мероприятия, направленные на рыночную эволюцию. Приоритетом в деятельности FINRA является уравновешивание отношений брокеров и трейдеров, с контролем деятельности обеих сторон и наказанием тех, кто виновен в нарушениях, систематических или же разовых. При наличии у брокера лицензии FINRA можно без боязни начинать работу на подобной платформе, априори понимая, что придется сотрудничать с проверенным профессионалом.

Популярные брокеры

© 2013-2016 - Карта сайта - Обратная связь - Информация, размещенная на сайте и результаты рейтинга брокеров предоставлены исключительно в справочных целях.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О РИСКАХ: Торговля бинарными опционами может отличаться высокой степенью риска. Мы не можем гарантировать прибыльность или положительный результат финансовых операций. В процессе покупки финансовых инструментов и услуг вы можете понести значительные убытки, в том числе потерять все средства на счете.

LiveInternet